Kõrge riskiga investeeringute plussid ja miinused

Sisu

• Finantsvõimendatud investeeringud
• Valikud
• Suure tootlusega võlakirjad
• Valuutad
• Arenevad ja piiriturud
• Penny varud
• Niššfondid

Investeerimisel on kõigil oma riskitaluvus. See sallivus võib varieeruda sõltuvalt teie rahalisest olukorrast, teie rahalistest eesmärkidest, vanusest ja paljudest muudest teguritest.

Enamikul inimestel on mõningatesse aktsiatesse investeerimine mugav, mõistes, et positiivse tootluse potentsiaal on aja jooksul tavaliselt riski väärt. Teised väldivad aktsiaturgu täielikult ja neil on mugav hoida oma raha turvalistes varjupaikades, näiteks võlakirjades või põhikogumiskontodel.

On mõningaid investeeringuid, mis pakuvad keskmisest kõrgemat suhtelist tootlust, kuid nendega kaasneb ka suur riskiannus. Need kõrge riskiga investeeringud ei ole mõeldud kõigile, kuid need võiksid aidata inimest rikkuse rajal, kui tal on selleks kõht.

Uurime mõne suurema riskiga investeeringu võimalikke eeliseid ja puudusi.

Finantsvõimendatud investeeringud

Investor, kes soovib rohkem raha teenida, saab kasutada laenatud vahendeid iga investeeringu potentsiaalse tootluse suurendamiseks. Võimendust kasutades on võimalik tavalist tootlust näha kaks või isegi kolm korda, kuid negatiivse küljega kaasneb sama risk. Pidage meeles: finantsvõimendus võib suurendada nii teie kasumit kui ka kaotust.

Seal on palju finantsvõimendusega tooteid, sealhulgas kahekordse või isegi kolmekordse finantsvõimendusega börsil kaubeldavad fondid. Näiteks võite investeerida kolmekordse finantsvõimendusega S&P 500 ETF-i, mis pakub kolmekordse indeksi tootlust. Muidugi tähendab see, et kaotate kolm korda rohkem raha, kui turg langeb. Pealegi põhinevad nende võimendatud ETFide tootlused indeksi igapäevastel tootlustel, nii et võite ühe päevaga kaotada üsna palju raha.

Finantsvõimendatud investeeringud võivad olla osadele investoritele otstarbeks, kuid on harva head tooted neile, kes keskenduvad pikaajalisele perspektiivile.

Valikud

Optsioonidega kauplemine on potentsiaalne viis aktsiate või muude väärtpaberite kaudu raha teenimiseks, isegi kui turg ei tõuse.

Optsioonilepingu ostmisel ostate sisuliselt õiguse osta või müüa vara kindla hinnaga enne kindlat kuupäeva. Näiteks võite sõlmida lepingu 100 Apple'i aktsia müümiseks hinnaga 150 USD aktsia kohta. Kui aktsia kaupleb sel hetkel palju vähem, teenite raha.

On erinevaid võimalusi, mis võivad põhjustada suuri või isegi piiramatuid kahjusid, eriti müüjate jaoks. Üks näide on paljas võimalus, investor saab aktsia vastu panustada ja aktsia tõusmisel kaotada palju raha. Oletame näiteks, et usute, et Apple'i aktsia ei tõuse üle 150 dollari aktsia kohta. Sõlmite lepingu, mille algne hind on 150 dollarit, mis peaks lõppema 2019. aasta juunis. Kui juuni ringleb ja Apple kaupleb 210 dollariga, kaotab investor vahe ehk 60 dollarit aktsia kohta. Teoreetiliselt on kahjum piiramatu, kuna aktsia hinna tõusule ei ole kehtestatud ülempiiri.

Optsioonide puuduste mõistmine võib võtta aega, nii et kauplemist peaksid tegema kogenumad investorid. Isegi need, kes väidavad teadvat, mida nad teevad, võivad kaotada suuri rahasummasid.

Suure tootlusega võlakirjad

Vanemad investorid ja pensionärid investeerivad fikseeritud tuluga turule ettevõtete ja omavalitsuste võlakirjade ning USA riigikassa kaudu. Seda tüüpi investeeringud jäävad harva maksmata ja pakuvad stabiilset, prognoositavat tulu. Kuid võlakirjadelt on võimalik saada suuremat tootlust, kui olete valmis ostma riskantsemaid võlgu. Seda nimetatakse riskipreemiaks.

Enamiku võlakirjade reitingud põhinevad laenuvõtja krediidivõimel, kõige usaldusväärsemate võlakirjade AAA-reitingud ja nõrgimate võlakirjade puhul isegi madalad CCC-reitingud. Madalate reitingutega võlakirju nimetatakse sageli mitteinvesteerimisjärgu, spekulatiivseteks või rämpsvõlakirjadeks.

Madala reitinguga võlakirjadelt on võimalik head tulu teenida, kuna madal reiting ei taga laenusaaja kohustuste täitmata jätmist. Kuid harva on mõistlik panna suur osa oma rahast seda tüüpi võlakirjadesse.

Valuutad

Valuutade väärtused võivad kiiresti ja dramaatiliselt muutuda. Teie võime neid liikumisi ennustada ja nende järgi tegutseda määrab teie edukuse valuutaturul või forexil raha teenida. Valuutade metsikud kõikumised, eriti väljaspool USA-d, pakuvad kõrge tootluse potentsiaali, kui prognoosite muudatusi õigesti. Kuid Forexil kauplemine ei ole nõrga südamega, kuna vale valuuta panustamine võib põhjustada kõigi investeeringute kaotamise. Et asi oleks riskantsem, vahetatakse valuutasid sageli finantsvõimenduse abil, nii et teie kaotusi saab korrutada.

Valuutadega kauplemisel on parem vältida liiga suurt raha sidumist ühes tehingus, vältida finantsvõimendust ja kasutada suuremate kahjude vältimiseks stop-loss korraldusi.

Arenevad ja piiriturud

USA aktsiaturu väärtus on aja jooksul usaldusväärselt tõusnud, nii et tõeliste soodusostude leidmine pole alati lihtne. Seetõttu ootavad paljud investorid kasvuvõimaluste leidmiseks välismaalt alles hakanud majandust.

Võimalik on investeerida selliste arenevate riikide nagu Hiina, India ning paljude Lõuna-Ameerika, Aafrika ja Ida-Euroopa riikide aktsiatesse ja võlgadesse. Need riigid on Ameerika Ühendriikidega võrreldes oma kasvutsüklis varasemad, seega on potentsiaal näha investeeringute väärtust aja jooksul.

Piiriturud on tavaliselt väiksemad ja kasvu poolest veelgi arenevatest turgudest maas, kuid võivad siiski pakkuda investoritele võimalusi. Selliseid riike nagu Eesti, Vietnam ja Kenya peetakse sageli piiriturgudeks.

Arenevad ja piiriturud pakuvad võimalust, kuid kaasnevad riskiga. Need riigid ei ole majanduslikult ega poliitiliselt sageli nii stabiilsed. On teada, et nad ei täida võlgu. Nende turud võivad olla palju volatiilsemad ja ettearvamatud kui USA. Pole paha mõte segada tekkivaid ja piiriüleseid investeeringuid oma portfelli, kuid tasakaalustage need kindlasti turvalisemate ja usaldusväärsemate varadega.

Penny varud

Enamik investoreid on harjunud avalikult kaubeldavaid aktsiaid nägema suurtel börsidel nagu New Yorgi börs ja NASDAQ. Kuid paljud ettevõtted on liiga väikesed, et neid börsidel noteerida, ja seetõttu kauplevad nad „börsiväliselt“ või nn roosade lehtedega. Nende ettevõtete aktsiaid saab osta odavalt ja kui need lõpuks kasvades plahvatavad, võite teenida palju raha.

Pidage siiski meeles, et need aktsiad kauplevad börsil, kuna need olid peamistelt börsidel noteeritud või polnud kunagi piisavalt suured, et neid üldse noteerida. Suur osa neist sentide varudest ei tõuse kunagi väärtust. Tegelikult ei tea paljud neist väikestest ettevõtetest peaaegu üldse müüki või tulu ja eksisteerivad ainult paberil. Veelgi enam, pennivarud on sageli manipuleerimise objektiks, kus ebaausad inimesed propageerivad ettevõtte aktsiaid, et aktsia hind üles pumbata ja seejärel kasumiga müüa.

Niššfondid

Börsil kaubeldavate fondide arv on viimastel aastatel dramaatiliselt kasvanud. Investorite käsutuses on nüüd üle 2900 ETF-i ning paljudel neist on väga konkreetsed ja ainulaadsed investeerimiseesmärgid. ETF-id on seotud peaaegu kõigi võimalike turgude ja indeksitega, millest paljud on mõeldud potentsiaalselt kõrge tasustamise pakkumiseks kõrge riski eest. Näiteks on mitu ETF-i, mis üritavad peegeldada VIX-i ehk volatiilsusindeksit. Samuti on olemas pöördpöördega ETF-id, mis on kavandatud tõusma, kui turg langeb (kuid võib-olla ka vastupidi.) Seda tüüpi investeeringud võivad pakkuda suuremat tootlust, mis võimaldaks rohkem tavainvesteeringuid, kuid võib ka investoritele potentsiaalselt suuremaid kahjusid tekitada. Üldine nõuanne keskmistele investoritele on hoida seda tüüpi nišitoodetest eemale.