9 põhjust, miks ETFid saavad teie portfellile kasu tuua

Börsil kaubeldavad fondid (ETF) on populaarne investeerimisvahend. Investorid, kes kasutavad investeerimisstrateegia raames ETF-e, saavad palju kasu. Need eelised aitasid hallatavate ETF-i varade koguarvuks 2019. aasta detsembris ületada 4 triljonit dollarit.

Kui soovite oma investeeringuid mitmekesistada, maandada oma riski või saada kokkupuudet teatud tööstusharu või turuga, võivad ETF-id olla teie portfelli jaoks ideaalne vara. Siin on veel mõned üksikasjad selle kohta, miks nii paljud investorid ETFe armastavad.

Üksikud tehingud

ETFid kordavad indeksite osalust. Seetõttu saavad ETF-id jälgida konkreetseid tööstusharusid, piirkondi või mõnda muud sektorit, mida indeks saab jälgida. Traditsiooniline indeksinvesteerimine nõuab investoritelt siiski iga indeksi aktsiakorvis hoitava väärtpaberi eraldi ostmist.

ETF-i investeerimine annab sisuliselt samale mitmekesisele osalusgrupile ühe tehingu. Võite mõelda igale ETF-i aktsiale kui oma miniportfellile - osaliste aktsiaaktsiate korvile. See lihtsustab ostuprotsessi, nii et investorid ei pea esitama kümneid tellimusi ja otsustama, milline oleks nende tellimuste õiglane hind.

Likviidsus

ETF-id lihtsustavad ostuprotsessi, kuid mitte likviidsuse ohverdamisel. Sarnaselt aktsiatega kauplevad ka ETFid kogu turuaja vältel. Samuti kauplevad nad sageli. SPDR S&P 500 ETF (SPY) on mahult populaarseim ETF ja keskmisel kauplemispäeval vahetab omanikku üle 100 miljoni aktsia. See likviidsus võimaldab investoritel hüpata positsioonidele või positsioonidest välja nii tihti kui soovib.

ETF-e saab müüa ka lühikese või marginaaliga ning hindu uuendatakse kauplemispäeva jooksul pidevalt. Teisisõnu, ETF-id kauplevad täpselt nagu aktsiad aktsiaturul, hoolimata sellest, kui palju suuremat mitmekesisust nad investoritele pakuvad.

Kulutõhususe

Investoritel on ETFide abil lihtne raha kokku hoida. Kuna tehingu kohta on ainult üks tehing, väldite komisjonitasude kuhjumist, mis võib tekkida siis, kui lisate portfelli aktsiakorvi. Samuti on haldustasud ETF-idel madalamad kui tavaliste investeerimisfondide puhul, ja väldite koormustasusid.

ETF-i maksud

Kui olete üldse ETF-e uurinud, olete tõenäoliselt näinud, et neid nimetatakse "maksusõbralikuks" investeeringuks. Traditsiooniliste investeerimisfondidega võrreldes on see üldiselt tõsi: investeerimisfondidega kaubeldakse tavaliselt aktiivsemalt kui ETF-idel ning iga tehing pakub võimalust kapitalikasumi maksuks. Investeerimisfondide kapitalikasumi maksud tavaliselt kogunevad ja kehtestatakse fondiomanikele igal aastal.

Seevastu ETF-ide puhul realiseeritakse kapitalikasumit alles siis, kui vara on maha müüdud. See tähendab, et investor saab tõhusalt valida, millal ise ETF-i maksud kehtestada. Investorid maksavad siiski ETF-i dividendidelt nende jaotamise ajal makse.

Tuletised

Neile, kellele meeldib riskijuhtimise tööriistadena kasutada optsioone, vahetustehinguid ja futuure, on neil see võimalus ETF-idega. Ükskõik, kas soovite oma ETF-e maandada kõnede ja müükidega või vahetada ETF-i volatiilsust optsioonidega, leiate tõenäoliselt selle paindlikkusega ETF-i.

Pange tähele ka seda, et mõnikord kuuluvad optsioonid ja futuurid ETF-i osalustesse. Tuletisinstrumendid ei kuulu tavaliselt passiivse indeksi ETF-ide hulka, kuid need on võimendatud ja pöördvõrdeliste ETFide puhul tavalised. Alati on hea mõte kontrollida ETF-i osalusi enne selle lisamist oma portfelli, et saaksite täielikult mõista, millist mõju avaldab ETF teie kauplemisstrateegiale ja riskipositsioonile.

Vastutus

Aktiivselt kaubeldavate ETFide taga olevad finantsüksused peavad iga päev fondis varade loetelu avaldama. Sarnastel investeerimisfondidel pole samu nõudeid, seega teavad investorid oma portfellis olevatest toodetest vähem.

Passiivne juhtimine

Kuigi mõne ETF-iga kaubeldakse aktiivselt, juhitakse paljusid passiivselt. Passiivsed ETF-id kordavad kindlat indeksit või võrdlusalust, püüdmata seda ületada (kuigi see võib juhtuda mõnikord). Seetõttu on ETF-i jaoks vaja ainult väikseid kohandusi, vastupidiselt agressiivselt juhitud investeerimisfondile, mis püüab oma aluseks olevat võrdlusalust ületada. See erinevus toob kaasa suhteliselt madalama riski ja väiksemad haldustasud ETF-idele.

Kohesed dividendid

Enamik ETF-e jagavad dividende aktsiana. Kvartali kaupa makstakse dividendimakse teie maaklerikontole. Traditsiooniliste investeerimisfondide puhul võivad ajaraamid erineda. Paljud investeerimisfondid jagavad dividende pigem kord aastas, mitte kord kvartalis.

Lihtsus

ETF-id on lihtsa ülesehitusega ja hõlpsasti mõistetavad (välja arvatud arenenud tooted, näiteks võimendusega ja pöördvõrdelised ETF-id). Parimad investorid saavad oma investeerimistoodetest täielikult aru ja sellised lihtsad tooted nagu ETF-id vähendavad takistusi investeeringu mõistmisel. Niisiis, kui soovite investeerida teatud tööstusharusse või soovite jäljendada konkreetse indeksi tootlust, olete ETF-idega alustamisest eemal vaid ühe tehingu kaugusel.

ETF-ide lisamisel oma investeerimisportfelli on palju eeliseid. Kuigi investeerimisfondid, aktsiad, tuletisinstrumendid ja indeksid on kõik kindlad investeeringud, on ETF-id finantsrelv, mis peaks kuuluma teie investeerimisarsenali.