Maksudeklaratsiooni esmakordne täitmine

Sisu

• Maksu põhitõed
• Kuidas alustada
• Vaadake üle oma maksudokumendid
• Mahaarvamiste ja krediitide mõju
• Kuidas maksukrediidid töötavad
• Standardne mahaarvamine
• Oma mahaarvamiste täpsustamine
• Tea oma esitamise olekut
• Saage aru maksusulgudest
• Praktilised näpunäited esimese tagasituleku ettevalmistamiseks

• Maksude esmakordne esitamine

Arvustanud Ebony Howard on diplomeeritud raamatupidaja ja volitatud maksuekspert. Ta on olnud raamatupidamise, audiitori ja maksuametis 13+ aastat. Artikkel vaadati üle 19. juulil 2020 Read The Balance’s

Maksude esmakordne tegemine võib olla hirmutav. See hõlmab paljude reeglite õigeks saamist (või muidu!), Kuid tegelikult pole see kõik nii raske. See nõuab lihtsalt kannatlikkust ja tähelepanu detailidele. Samuti võib see märkimisväärselt aidata protsessi põhiteadmistest, sealhulgas sellest, mida peate alustamiseks ja mida kõik mõisted tähendavad.

Maksu põhitõed

USA maksusüsteem taandub sellele: võlgnete valitsusele osa oma sissetulekutest ja sissetulekutest. Tööandja peab teie töötasult kinni tulumaksu kogu aasta vältel. See põhineb sellel, mida te tõenäoliselt võlgnete, võttes arvesse teatud tegureid, nagu teie perekonnaseis, ülalpeetavate arv ja maksusoodustused, millele teil on tõenäoliselt õigus nõuda.

Te ei tea kindlalt, kas olete kinnipidamise kaudu maksnud üle või liiga vähe, kuni valmistate ette ja esitate oma tagastuse. Kui maksate üle, saate raha tagasi. Kui olete alamakstud, peate tasuma vahe esitamise kuupäevaks, tavaliselt 15. aprilliks.

Kuidas alustada

Üks lihtsamaid viise maksude esitamiseks on maksutarkvara. Need programmid esitavad teile küsimusi ja täidavad teie vastuste põhjal teile sobivad vormid.

Free File Alliance on veel üks tore võimalus. IRS on teinud koostööd valitud maksutarkvara pakkujatega, sealhulgas H&R Block, TaxSlayer ja TurboTax, et pakkuda tasuta maksudeklaratsioone maksumaksjatele, kes teenivad alates 2020. aastast 69 000 dollarit või vähem. Mõnel on madalamad sissetuleku piirmäärad ja muud kvalifitseeruvad reeglid, kuid võite valida 10 teenusepakkujalt teile sobivaima jaoks.

Mõni tarkvara on isegi tasuta kasutamiseks, näiteks TurboTax Free Edition ja Credit Karma Tax.

Vajalikud vormid saate IRS-i veebisaidilt alla laadida, kui soovite need ise täita ja tunnete end selleks piisavalt enesekindlalt. Need on tasuta failis tasuta ka neile, kes teenivad sissetulekupiiri üle, nii et nad ei kvalifitseeru tasuta ettevalmistuseks.

Vaadake üle oma maksudokumendid

Koguge oma W-2 vormid ja kõik muud maksudokumendid, mille olete saanud, näiteks 1099 vormi. Teil on ainult üks W-2, kui töötate ainult ühel töökohal, kuid teil võib olla mitu 1099, kui teil on intressi- või dividenditulu või kui olete vabakutseline või töötate sõltumatu töövõtjana. Iga finantseerimisasutus peaks saatma teile ühe, nagu ka üksus, kes maksis teile muude kui töötaja teenuste eest rohkem kui 600 dollarit.

Lugege kõiki oma W-2-de kaste. Igaühel on silt. Nad ütlevad teile, kui palju te palga kinnipidamise kaudu kogu aasta jooksul teenisite ja kui palju maksisite makse.

Need dokumendid on teie tagasisaatmise alguspunkt, olenemata sellest, kas esitate paberi või kasutate tarkvara tagastamise elektrooniliseks vormistamiseks.

Mahaarvamiste ja krediitide mõju

Te ei pea maksma kõigi nende sissetulekute eest, mis kuvatakse vormi W-2 lahtris 1, kuna teil on õigus nõuda vähemalt ühte mahaarvamist ja mahaarvamised vähendavad kogu teie sissetuleku osa, mille eest peate maksma makse . Maksukrediidid lahutavad otse sellest, mida võlgnete IRS-ile.

Noorte jaoks on kõige olulisemad maksuvähendused õppelaenu intresside, kõrgkooli hariduskulude ja ainepunktide puhul, mis aitavad teil pensioniks kokku hoida. Muud üldised krediidid hõlmavad lapse maksukrediiti, teiste ülalpeetavate krediiti, teenitud tulumaksukrediiti ja American Opportunity Credit'i, mis on hariduskrediit.

Isiklikud maksuvabastused olid summa, mille võisite oma, abikaasa ja kõigi ülalpeetavate maksustatavast tulust lahutada, kuid need kõrvaldati 2018. aastal jõustunud maksukärbete ja töökohtade seadusega.

Kuidas maksukrediidid töötavad

Autorid võivad olla nii tagastatavad kui ka tagastamatud. Mõlemat kohaldatakse kõigepealt võlgnetava maksu suhtes. Tagastamatu krediit võib seda summat kas vähendada või kustutada. Näiteks võite võlgneda IRS-ile 800 dollarit ja mõistate, et võite nõuda 1000-dollarise tagastamatu krediidi. See kõrvaldaks teie maksuvõlg - te ei oleks IRS-ile võlgu -, kuid IRS hoiab 200-dollarise vahe.

IRS saadaks teile samadel tingimustel 200 dollarit, kui krediit, mille teil oli võimalik nõuda, on tagastatav krediit.

Standardne mahaarvamine

Tavaline mahaarvamine on kindlaksmääratud summa, mille sisemine tuluteenus võimaldab teil oma sissetulekutest lahutada ja see varieerub vastavalt teie avalduse olekule. Näiteks on see maksuvaba 2019. aasta eest 12 200 dollarit, kui olete vallaline, 24 400 dollarit, kui olete abielus ja esitate koos abikaasaga ühisdeklaratsiooni, ja 18 350 dollarit, kui teil on õigus esitada leibkonnapea.

Need mahaarvamised on indeksitud inflatsiooni järgi, nii et need suurenevad igal aastal veidi. Need on 2020. maksuaastal vastavalt 12 400, 24 800 ja 18 650 dollarit.

Oma mahaarvamiste täpsustamine

Võite taotleda ühekordset standardset mahaarvamist või jaotada oma mahaarvamised üksikasjadesse. See hõlmab kõigi aasta jooksul tasutud kvalifitseeruvate kulude loetlemist ja teabe sisestamist eraldi vormile - ajakava A, mis peab teie deklaratsioonile selle esitamisel olema. See on kas / või valik. Te ei saa nõuda ka standardset mahaarvamist ja ka kulutusi eraldi.

Esitamine on mõttekas ainult siis, kui kõigi teie makstud ja kvalifitseeruvate kulude kogusumma ületab teie taotlusstaatuse tavapärase mahaarvamise summat. Vastasel juhul maksaksite makse suurema sissetuleku eest, kui peaksite maksma.

Mõnedel maksumaksjatel on siiski keelatud tavalist mahaarvamist nõuda, seega peavad nad esitama üksikasjad. See oleks nii juhul, kui olete abielus ja esitate eraldi tagasipöördumisi ning teie abikaasa on juba esitanud ja esitanud üksikasjad. Seejärel peate sama tegema ka tagasipöördumisel.

Samuti peate maksuaasta jooksul üksikute eranditega esitama üksikasjad, kui olete mitteresidendist või topeltstaatusega välismaalane.

Tea oma esitamise olekut

IRS pakub viit esitamise olekut ja õige valimine on oluline, kuna see määrab teie tavapärase mahaarvamise ja mõjutab muid reegleid:

• Abielus ühiselt: Olete abielus ning teie ja teie abikaasa esitate ühise tagasipöördumise.
• Abielus eraldi esitamine: Olete abielus, kuid otsustate koos abikaasaga eraldi tagastada.
• Kvalifitseeruv lesk: Olite abielus, kuid teie abikaasa suri viimase kahe aasta jooksul. Selle staatuse saamiseks peab teil olema ülalpeetav laps ja seda saate kasutada ainult kaks aastat pärast abikaasa surma aastat.
• Perekonnapea: Sind "peetakse vallaliseks". Võib-olla olete endiselt abikaasaga seaduslikult abielus, kuid te ei elanud aasta viimase kuue kuu jooksul kunagi koos. Lisaks peab teil olema kvalifitseeruv ülalpeetav, kes elab koos teiega ning maksuaasta jooksul peate maksma üle poole oma kodu ülalpidamiskuludest. Samuti kehtivad muud reeglid.
• Üksik: Te pole kunagi abiellunud või olete seaduslikult lahutatud või lahutatud kohtuotsusega.

Kodumajapidamise juhi ja kvalifitseeruva lese staatuse esitamise reeglid võivad olla eriti keerukad, nii et enne kui kummagi poole pöördute, võiksite maksupetsialistilt veenduda, kas olete kvalifitseeritud.

Saage aru maksusulgudest

Teie avalduse olek mõjutab teie maksumäära. Alates 2020. aastast on seitse määra või sulgudes, millest igaüks hõlmab erinevat osa teie sissetulekust, kuid sissetuleku ulatus varieerub sõltuvalt teie avalduse olekust.

Mida rohkem teenite, seda kõrgemaks muutub teie kõrgeima dollari protsent maksumääraks. Näiteks üks fail, kelle sissetulek jääb vahemikku 9875–40125 dollarit, maksaks 10% või 987 dollarit esimesest teenitud 9 875 dollarist alates 2020. aastast, seejärel 12% sissetulekult üle selle summa, kuni 40 125 dollarit, kui 22% maksusulg algab.

Kui kvalifitseerute leibkonnapea avalduse saamiseks, suurenevad need numbrid vastavalt 14 100 dollarini ja 53 700 dollarini. Esimestelt teenitud 14 100 dollarilt maksaksite 10%, seejärel jäägilt 12% kuni 53 700 dollarit, seejärel 22% selle summa sissetulekult kuni 85 500 dollarini.

Kodumajapidamiste juhtide juht saab nautida 10% maksumäära täiendaval 4225 dollaril sissetulekul - vahe üksikute viilijate 9875 dollari ja 14 100 dollari vahel.

Praktilised näpunäited esimese tagasituleku ettevalmistamiseks

Võiksite proovida ka paberil tagastamist täita, isegi kui otsustate tarkvara kasutada. See võimaldab teil näha, kas teie paberil tehtud arvutused vastavad tarkvara arvutustele. IRS pakub nimekirja vormidest, mida saate kasutada, ja need on tasuta.

Kaaluge professionaalse maksude koostaja külastamist ja laske neil vormid üle vaadata, kui olete deklaratsiooni täitnud. Leppige aeg eelnevalt kokku, eriti kui see saabub esitamise tähtajale. Andke kontorile teada, et soovite lihtsalt, et keegi vaataks teie tagastuse üle enne, kui IRS selle kätte saab. Paljud maksuametid teevad seda tasuta või nominaalse tasu eest.